Le nostre collane

Normativa di settore

Le regole nel settore assicurativo-bancario sono numerose e si modificano continuamente; i nostri corsi sono sempre aggiornati, per rimanere informati in modo puntuale, semplice ed efficace.

Tecnica Assicurativa

Per apprendere e ampliare la conoscenza dei principali Rami assicurativi (Danni e Vita), con tutte le novità più recenti e gli aggiornamenti più importanti.

Attualità

Questa collana racchiude corsi di grande attualità per il settore assicurativo-bancario e propone in modalità e-learning argomenti trattati fino ad ora solo in aula.

Area Giuridica

2 ore

 

Intermediari R.U.I.

 

Questo corso consente agli Intermediari di svolgere in modo consapevole la loro professione nel rispetto delle numerose norme che la regolano.

Ma cosa s’intende per “regole di comportamento”?
Consultando il dizionario, una definizione della parola “regola” è:
Modalità convenzionalmente stabilita secondo la quale si svolge un’attività”; come suoi sinonimi: legge, principio, metodologia, moderazione, disciplina, rigore; come contrari: disordine, improvvisazione, indisciplina, irregolarità, eccezione.

Si definisce “comportamento”, in particolare, un “insieme di azioni (di atteggiamenti) con cui l’individuo esterna la propria personalità, rapportandosi agli altri e all’ambiente”; sinonimi di “comportamento”: condotta, contegno, atteggiamento, modo di fare, modo di agire.

Le regole di comportamento non sono quindi semplici prescrizioni normative perché coinvolgono più nel profondo il nostro stesso modo di essere e di agire, che sarà sicuramente valutato e apprezzato dai Clienti.

 

3 ore

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Il settore assicurativo è uno dei più coinvolti nella lotta al riciclaggio.
Le masse finanziarie gestite dalle Imprese di assicurazioni sono considerevoli e l’assicurazione Vita è il Ramo più vulnerabile.

Per questo la normativa:

  • identifica tra i Destinatari degli obblighi antiriciclaggio le Imprese di assicurazioni (e gli Intermediari assicurativi) che operano in Italia nei rami Vita (da “Ramo I” a “Ramo VI”)
  • riguarda tanto le Banche quanto le Imprese di assicurazioni e di conseguenza anche le Banche che effettuino attività di intermediazione assicurativa in base ad accordi di distribuzione con un’Impresa di assicurazioni
  • impone alle Imprese di assicurazioni di formare i propri Intermediari anche sulle particolari procedure (informatiche e non) adottate ai fini antiriciclaggio.

Il corso può essere integrato con l’illustrazione delle regole che ogni Impresa si è data e delle sue procedure interne (con apposito Modulo personalizzato).

2 ore

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Il Corso tratta le norme generali per la Tutela del Consumatore contenute nel Codice del Consumo e le funzioni dell’Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato correlate con suddetta tutela.

In particolare, l'intervento formativo si focalizza su: pratiche commerciali scorrette, pubblicità ingannevole e clausole vessatorie; in merito a queste ultime vengono forniti interessanti esempi riferiti all’ambito assicurativo.

Queste norme per la Tutela del Consumatore integrano le regole di comportamento stabilite dal CAP e dall’IVASS per gli Intermediari assicurativi.

 

2 ore

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Una persona che abbia intenzione di richiedere un mutuo può sentire la necessità di proteggersi dall’eventualità di non riuscire a estinguere il debito, per cause indipendenti dalla sua volontà.

Per questo motivo è importante conoscere le polizze “Payment Protection Insurance” o “Credit Protection Insurance” (PPI o CPI), che sono contratti pensati in modo specifico per soddisfare questa esigenza di protezione.

I prodotti in questione non servono solo per i mutui, ma anche, più in generale, per altri tipi di finanziamento.

Il corso è aggiornato alla più recente normativa.

 

4 ore

 

Intermediari R.U.I.; Operatori di Call center; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

In questo corso, sono esaminate le basi giuridiche del contratto di assicurazione, che è trattato in tutti i suoi aspetti.

Il Discente conoscerà:

  • i concetti di base (rischio, premio, nesso di causalità, bisogni soddisfatti, ecc.)
  • i contenuti delle principali fonti normative
  • le specificità dell’assicurazione contro i Danni e di quella sulla Vita.

L’apprendimento è agevolato da esempi ed esercitazioni.

 

 

2 ore

 

Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Tutti gli Intermediari, come stakeholders delle Imprese di assicurazioni, devono conoscere la normativa sulla responsabilità di Impresa che ha dato luogo negli anni ai Modelli di Organizzazione, Gestione e Controllo.

Il corso:

  • illustra in sintesi il tema della responsabilità amministrativa della Società, regolato dal Decreto Legislativo 231 del 2001- comunemente detto “Decreto 231” -
  • presenta, in generale, scopi, finalità, struttura e contenuti del Modello 231.

Al fine di fornire un taglio pragmatico all’intervento formativo, vengono mostrate delle fiction interattive in cui si analizzano comportamenti corretti e non corretti dal punto di vista del Decreto.

Il corso può essere integrato con l’illustrazione: 

  • del Modello di cui ogni Impresa si è dotata e delle sue procedure interne (con apposito Modulo personalizzato)
  • del proprio Codice Etico (sempre con apposito Modulo personalizzato).

2 ore

 

Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari; Intermediari R.U.I.; Operatori di Call center

 

Nella società odierna, chiamata “società dell’informazione”, i dati rappresentano uno dei beni più preziosi posseduti da un’Impresa, sia essa di grandi o di piccole dimensioni.
La conoscenza del Codice Privacy è quindi indispensabile per tutti coloro che raccolgono e trattano i dati personali, siano essi Intermediari assicurativi, Dipendenti delle Imprese di assicurazioni o Operatori di Call center.

Scopo di questo corso, che teniamo costantemente aggiornato, è illustrare i principi generali della protezione dei dati personali, con particolare attenzione alle regole che riguardano il settore assicurativo, bancario e finanziario.

Il Discente conoscerà, durante il suo percorso:

  • i Soggetti che possono effettuare il trattamento dei dati
  • le regole che disciplinano il trattamento dei dati
  • le principali interpretazioni e disposizioni del Garante in merito al delicato tema del rapporto tra marketing e privacy.

Il corso:

  • fornisce tutte le informazioni di base sull’argomento, appositamente selezionate tra quelle presenti sul sito del Garante: prima la norma e poi il commento
  • può essere integrato con l’illustrazione delle regole che ogni Impresa si è data e delle sue procedure interne (con apposito Modulo personalizzato)
  • è aggiornato al Regolamento dell’Unione Europea numero 679 del 27/4/2016 che si applica dal 25 maggio 2018.

1 ora

 

Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari; Intermediari R.U.I.;

 

Dal primo gennaio 2018 è obbligatorio consegnare ai potenziali Clienti un documento contenente le informazioni chiave per i prodotti d'investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati (PRIIPs), il KID. La sua conoscenza è indispensabile per tutti gli Intermediari.

Il corso spiega, in modo semplice e chiaro:

  1. quali sono le finalità e i contenuti del KID
  2. qual è lo schema prefissato dalla legge per presentare le informazioni (Sezioni)
  3. quando e come va consegnato il documento.

Vengono approfonditi i contenuti di tre importanti Sezioni:

  • Cos'è il prodotto?
  • Quali sono i rischi e qual è il potenziale di rendimento?
  • Quali sono i costi?

Gli obiettivi del corso sono:

  • conoscere lo scopo, il contenuto, la struttura e la modalità di presentazione obbligatoria del KID
  • sensibilizzare l’Intermediario all’utilizzo del documento per i prodotti di investimento assicurativi.

Su esplicita richiesta potranno essere inseriti nelle Risorse del corso, se disponibili, dei file in versione pdf dei seguenti documenti:

  • modello di KID adottato dalla Committente
  • circolare che lo presenta agli Intermediari.

Area Tecnica Assicurativa e Riassicurativa

2 ore

 

Intermediari R.U.I.

 

Questo corso di base sull’assicurazione Incendio illustra:

  • le tipologie e le caratteristiche dell’assicurazione contro i danni alle cose 
  • quali sono gli eventi assicurati, le tipologie di danno e le esclusioni
  • le famiglie di rischio
  • cosa assicuriamo contro l’incendio
  • come assicuriamo contro l’incendio
  • quali sono le più importanti e ricorrenti garanzie complementari che si possono inserire in una polizza Incendio.

1,5 ore

 

Intermediari R.U.I.

 

Questo corso di base sull’assicurazione Furto e rapina illustra:

  • le tipologie e le caratteristiche dell’assicurazione contro il furto e la rapina
  • quali sono gli eventi assicurati, le tipologie di danno e le esclusioni
  • le forme di assicurazione, l’importanza di valutare il rischio e quali sono gli elementi per la sua valutazione
  • gli obblighi in caso di sinistro (copertura dei titoli di credito, riduzione delle somme assicurate, recupero delle cose rubate).

 

2,5 ore

 

Intermediari R.U.I.

 

Questo corso di base sull’assicurazione contro gli Infortuni illustra:

  • le dimensioni quantitative del fenomeno, a cosa e a chi serve la polizza Infortuni e il ruolo dell’INAIL e dell’INPS
  • cosa si intende per infortunio
  • l’oggetto dell’assicurazione e le delimitazioni del rischio
  • i tipi di rischio e di contratto, la classificazione del rischio e le somme assicurate
  • cosa bisogna fare in caso di sinistro.

2 ore

 

Intermediari R.U.I.

 

Questo corso di base sull’assicurazione contro la Malattia illustra:

  • definizioni, insorgenza e manifestazione della malattia, valutazione del rischio e questionario sanitario, periodo di carenza
  • esclusioni, tariffa e premio, durata del contratto e tacito rinnovo
  • forma dell’assicurazione - garanzie a rimborso, garanzie indennitarie e altre forme di assicurazione Malattia
  • gestione del sinistro, regime fiscale di premi e prestazioni.

2 ore

 

Intermediari R.U.I.

 

Questo corso di base sulla Responsabilità Civile Generale illustra:

  • la responsabilità e la responsabilità civile da fatto illecito
  • i casi di responsabilità presunta e le eccezioni alla responsabilità civile
  • l’assicurazione della Responsabilità Civile verso Terzi - R.C.T. - con esempi concreti
  • l’assicurazione della Responsabilità Civile verso prestatori di lavoro - R.C.O. -
  • il sinistro e la liquidazione del danno
  • la prescrizione dei diritti nella R.C.T.

3,5 ore

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Per i neo addetti: questo corso fa parte di un piano formativo di base (Area tecnica) che, prima di concentrarsi sui prodotti della singola Impresa, si ferma ad analizzare i principali concetti e/o situazioni e/o regole che devono essere conosciute da ogni Intermediario, come ad esempio: Rischio, Danno, Sinistro, Premio, Valutazione del rischio, Indennizzo, Risarcimento, Franchigia, Scoperto, Regola proporzionale, Forme di assicurazione, Primo rischio assoluto, Somma assicurata, Massimale, Valore intero, Valore a nuovo, Tacita proroga e molti altri, anche sui “Rami”.

Per l’Intermediario senior: questo corso è utile per rinforzare le proprie conoscenze tecniche, acquisite con l’esperienza nell’operatività quotidiana, confrontarle in un unico documento e saperle illustrare rapidamente ed efficacemente anche ai propri Collaboratori.

Per tutti i Discenti: i contenuti non sono trattati come in un semplice Glossario di definizioni; si parte dalla definizione per poi illustrarne gli esempi applicativi, confrontare il significato di altri termini simili, evidenziare le differenze e, infine, esercitarsi sia per rinforzare l’apprendimento, sia per auto-valutare l’esatta interpretazione dei termini medesimi.

Dopo aver frequentato il corso, questo potrà essere fruito anche in modalità “consultazione”, quando necessario.

 

6 ore

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Questo corso, valido sia per la formazione di base che per l’aggiornamento professionale, illustra tutte le caratteristiche tecniche delle assicurazioni sulla Vita che devono esser conosciute dall’Intermediario e approfondisce le diverse tipologie di contratto che possono soddisfare i bisogni dell’Assicurato in termini di protezione, investimento e risparmio.

Comprende anche le informazioni sull’attuale regime fiscale dei premi e delle prestazioni.

3,5 ore

 

Intermediari R.U.I. e Operatori di Call center

 

Questo corso:

  • illustra le caratteristiche e il funzionamento dell’assicurazione R.C. Auto, le sue formule tariffarie e le garanzie accessorie (Auto Rischi diversi)
  • è indispensabile per i nuovi Intermediari assicurativi, ma è utile anche per quelli che operano già da anni
  • è propedeutico ai corsi che le singole Imprese predispongono per far conoscere le proprie polizze R.C. Auto.

È importante sapere che il corso può essere combinato con il nostro intervento formativo, presente in Catalogo, dal titolo “R.C.A. - Normativa recente” nel quale sono illustrate in modo semplice e chiaro le novità più rilevanti dal punto di vista normativo intervenute negli ultimi anni (abrogazione tacito rinnovo, dematerializzazione documenti, ecc.).

1 ora

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

L’intervento formativo è un viaggio alla scoperta delle Polizze Vita Multiramo, strumenti innovativi che è importante conoscere in questa fase di mercato nella quale i tassi di interesse sono generalmente bassi.

Il percorso è suddiviso in cinque tappe durante le quali si affrontano diversi aspetti di questi prodotti. Il viaggio inizia con la loro definizione; subito dopo sono spiegate le componenti dell'investimento, le vicende del contratto e le altre caratteristiche ad esso collegate. Infine, sono trattati i vantaggi specifici, anche fiscali, di questo tipo di polizze. Il corso è propedeutico agli interventi formativi sui prodotti Vita Multiramo delle singole Imprese e ne facilita la loro commercializzazione.

2,5 ore

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Questo corso sulla previdenza complementare illustra:

  • come funziona il metodo contributivo e come la rendita si riduce per tutti 
  • il perché dell’ennesima riforma delle pensioni e l’esigenza ancora maggiore di previdenza complementare
  • quale è l’obiettivo della previdenza complementare e come funziona
  • le modalità di adesione alla previdenza complementare (contributi e scelte di investimento, vantaggi fiscali, vigilanza)
  • quali sono le forme pensionistiche complementari: Piani individuali pensionistici di tipo assicurativo (PIP), Fondi pensione aperti, Fondi pensione negoziali, Fondi pensione nel pubblico impiego, Fondi pensione preesistenti
  • come proporre efficacemente la previdenza complementare.

1 ora

 

Intermediari R.U.I. e Operatori Call center

 

In questo corso l’attenzione è puntata sulle regole fissate da diverse fonti normative per l’assicurazione della Responsabilità Civile dei veicoli a motore e natanti.

Queste regole, infatti, sono soggette a periodici cambiamenti che hanno un impatto sull’operatività dei contratti e sulle “abitudini” dei Clienti e degli stessi Intermediari.

Nell’intervento formativo sono quindi illustrate, in modo semplice e chiaro, le novità più rilevanti intervenute negli ultimi anni.

Approfondendo in modo specifico solo alcuni aspetti del contratto, il corso è utile anche come formazione integrativa del nostro corso a catalogo “L’assicurazione della R.C. Auto (veicoli a motore e natanti)“ e/o della formazione sui singoli prodotti/polizze di ogni Compagnia.

Area Amministrativa e Gestionale

3 ore

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Le nostre decisioni hanno una cosa in comune: comportano una scelta che può avere diversi esiti come, ad esempio, una gestione più o meno redditizia e lungimirante per i nostri risparmi.

Decidere è quindi un’attività che può, in alcuni casi, determinare la felicità e la soddisfazione nel nostro presente e futuro, sia esso immediato o prossimo.

Diventa di grande importanza, allora, capire quali siano le strategie che permettono di orientarci tra scelte facili e complesse, senza rimanere ogni volta bloccati in uno stato di indecisione.

Scopo di questo intervento formativo è quindi quello di illustrare i meccanismi di base che determinano le nostre decisioni.

Per questa ragione, esso risulta propedeutico al successivo corso avanzato in modalità FAD che illustra le logiche sottostanti alle nostre decisioni di tipo economico e finanziario.

1,5 ore

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Quali strategie seguono le persone per effettuare scelte di tipo economico e finanziario?

Secondo l’Economia e la Finanza di tipo “classico”, le persone agiscono in modo razionale e orientato al loro massimo tornaconto.

La visione dell’Economia e Finanza Comportamentale è, invece, profondamente diversa.
Secondo queste discipline, infatti, le persone fanno importanti scelte riguardo ai loro risparmi e investimenti:

  • con la pancia e con le emozioni, e non solo con la testa
  • seguendo strategie di ragionamento che non sono sempre razionali e ottimali, ma che a volte possono funzionare altrettanto bene di un accurato calcolo matematico e statistico.

È quindi di fondamentale importanza capire quali siano le dinamiche che avvengono, sia a livello razionale ma anche emotivo, quando ci si trova a gestire problemi, più o meno complessi, di tipo economico/finanziario.

Questo intervento formativo illustra i principi cardine che possono influenzare le decisioni delle persone, e quindi anche le nostre e quelle dei nostri Clienti, quando, ad esempio, si devono gestire i risparmi e/o gli investimenti.

2 ore

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Il mondo delle Imprese private è variegato e complesso: questo porta, nel linguaggio comune, ad utilizzare il lessico in modo impreciso o addirittura errato. Ad esempio: Impresa e Azienda sono sinonimi? L’Imprenditore è un lavoratore autonomo? A proposito delle S.r.l. è indifferente parlare di Ditta e di Ragione sociale?

Se è concesso utilizzare i termini in modo non adeguato in una conversazione informale, non avere proprietà di linguaggio in un colloquio con un Cliente può compromettere una buona consulenza assicurativa. Saper classificare le Imprese è importante quanto usare un linguaggio corretto; per rispondere, ad esempio, a domande come: Quali sono gli elementi che distinguono una Società dall’altra? In quali casi l’Imprenditore risponde anche con il proprio patrimonio personale? Chi amministra l’Impresa?

Il corso risponde a queste domande e fa conoscere in modo semplice e sintetico quali sono le principali caratteristiche delle Imprese private, da quelle più piccole (Imprese individuali) a quelle esercitate in forma collettiva (Società). Per l’Intermediario, infatti, è indispensabile sapere sempre chi si ha di fronte in ogni trattativa, colloquiare con l’Imprenditore in modo professionale, dimostrargli competenza, utilizzare il linguaggio e i termini più appropriati; e la corretta classificazione delle Imprese gli consente di compiere azioni commerciali più mirate ed efficienti.

3,5 ore

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Questo corso illustra l’importanza della comunicazione non verbale per le relazioni che ognuno di noi intrattiene durante la vita di tutti i giorni, siano esse con persone sconosciute, amici e famigliari o con i propri Clienti.

Vengono esaminate le varie componenti della comunicazione non verbale quali, ad esempio: la postura, i gesti, lo sguardo e il tono della voce e si analizza come queste possano influenzare la qualità e l’esito delle nostre comunicazioni.

Il corso termina fornendo esempi pratici su come gestire i vari aspetti della comunicazione non verbale nella relazione con i Clienti.

3 ore

 

Intermediari R.U.I.

 

Gestire i Clienti nel migliore dei modi è un aspetto fondamentale del lavoro di ogni Intermediario assicurativo e ne può determinare il livello di successo e redditività, soprattutto in un contesto di mercato competitivo e caratterizzato da un’elevata mobilità della clientela. Questo percorso formativo descrive concretamente come impostare relazioni soddisfacenti, appropriate e proficue con tutti i tipi di Clienti, considerandone necessità ed esigenze che possono essere anche molto diverse tra loro.

Vengono inoltre fornite importanti indicazioni per gestire efficacemente la molteplicità delle informazioni relative ad ogni Cliente, in modo da utilizzare queste conoscenze nel migliore dei modi… evitando di disperderle o dare loro scarsa rilevanza. In particolare, ci si concentra sui sistemi di Customer Relationship Management, o CRM. Infine, viene sottolineata anche l’importanza dei fenomeni di referral e di passaparola, che risultano davvero preziosi per trovare nuovi Clienti.

Argomenti trasversali

3,5 ore

 

Intermediari R.U.I.; Dipendenti di Imprese di assicurazioni, Banche e istituti finanziari

 

Questo corso introduce diverse aree tematiche dell’Allegato 1 del Reg. n. 6/2014 IVASS: giuridica, tecnico-assicurativa e anche gestionale.

Pertanto, è propedeutico (indispensabile) agli altri corsi per la formazione di base ed è valido, oltre che utile, per l’aggiornamento professionale.

Esso spiega come il bisogno di sicurezza dell’essere umano abbia trovato risposta nell’Assicurazione in ogni luogo e in ogni tempo; propone un viaggio dal 3200 a.C. fino ai giorni nostri per conoscere l’evoluzione della pratica assicurativa nella società.

L’Intermediario scoprirà:

  • le pratiche assicurative in Età antica
  • la nascita, in Italia, del contratto di assicurazione “a premio” nel Medioevo
  • la nascita dei “rami” assicurativi e dell’Impresa di assicurazioni in Età moderna
  • il grande sviluppo dell’assicurazione in Età contemporanea.